Особенности профессии финансовый аналитик

Финансовый анализ хозяйственной деятельности предприятия

Финансовая устойчивость компании – важный фактор, который следует учитывать при ведении бизнеса. При недостаточном обороте капитала предприятие испытывает дефицит в денежных средствах, и его дальнейшее функционирование оказывается под угрозой. В случае избыточной устойчивости фирма рискует столкнуться с сокращением прибыли, а также увеличением сроков оборачиваемости денежных средств. Чтобы определить границы устойчивости, в компании прибегают к использованию финансового анализа.

Главная цель, которой он служит

Основная цель анализа заключается в том, чтобы получить объективную оценку финансового благополучия фирмы: состояния пассивов и активов баланса, сведений об имуществе предприятия и получаемой прибыли.

Важно! Благодаря грамотному осуществлению аналитической деятельности, компания способна выдержать жесткую конкуренцию даже в экономический кризис. Опираясь на результаты анализа, предприятие способно не только увеличить собственную рыночную стоимость, но и разработать ряд мер, позволяющих получить наибольшую прибыль

Опираясь на результаты анализа, предприятие способно не только увеличить собственную рыночную стоимость, но и разработать ряд мер, позволяющих получить наибольшую прибыль.

Цели и задачи

Чтобы проанализировать состояние фирмы, аналитикам необходимо ознакомиться с бухгалтерским балансом компании, отчетом о прибылях и убытках, а также другими документами.

Особенности профессии

Финансовые аналитики должны прекрасно знать множество экономических дисциплин, а также разбираться в бухгалтерском учете и даже некоторых юридических нюансах. Их работа – это труд высокой интенсивности, который требует умения чутко улавливать любые изменения ситуации, прогнозировать грядущие тенденции и, в целом, держать руку на пульсе актуального состояния рынка. Во время обучения такие специалисты изучают:

• Составление смет доходов и расходов, проектов бюджетов различных уровней.
• Контроль эффективного и целевого расходования средств, источников появления непроизводительных затрат.
• Составление бизнес-планов и финансовых планов.
• Анализ и интерпретацию статистических данных финансового, страхового, кредитного характера для принятия управленческих решений.
• Разработку кредитных и финансовых услуг.
• Оценку и анализ рисков, разработку мероприятий по их снижению.
• Разработку рекомендаций по улучшению финансовой деятельности организаций и претворение их в жизнь.
• Оценку целесообразности вложений и инвестпроектов.
• Оценку финансового состояния и кредитоспособности юридических и физических лиц.
• Прогнозирование экономических процессов в сфере финансовых и кредитных отношений.
• Общение на иностранном языке.
• Преподавание экономических дисциплин.

Финансовые аналитики – это специалисты достаточно широкого профиля, поскольку перечень их обязанностей сильно зависит от того,  в какой конкретной организации они работают. От них требуются не только глубокие познания в своей сфере, но и умение понятно, доходчиво преподнести информацию клиенту, чтобы помочь ему принять финансово верное решение.

На какие карьерные перспективы можно рассчитывать

Финансовый аналитик как профессия возникла недавно – ближе к середине 20 века. Постепенно менеджмент во главе с собственниками компаний осознавали, что с помощью таких специалистов легче достигать стратегических целей, наращивать прибыльность бизнеса. Недостаток в них чувствуется уже сейчас, хотя спрос на них продолжает расти и в ближайшие годы достигнет своего максимума.

Перед амбициозным финансовым аналитиком открываются заманчивые карьерные перспективы. Нарабатывая опыт и уделяя время саморазвитию, он может в дальнейшем вырасти до руководителя отдела или финансового директора.

Хотите научиться профессионально анализировать финансовые данные и раскрыть новые перспективы для развития карьеры?
На тренинге “Финансовый анализ: современные инструменты и эффективные управленческие решения” за 4 занятия получите прочные теоретические знания и прикладные навыки. Регистрируйтесь, чтобы бесплатно просмотреть фрагмент тренинга и оценить удобство такого обучения!
Обучение финансового аналитика

Насколько вам близка тема финансовой аналитики?

Обучение

Чтобы стать финансовым аналитиком, необходимо получить высшее экономическое образование. В Санкт-Петербурге обучиться можно в следующих вузах: Санкт-Петербургский государственный университет, Санкт-Петербургский университет Министерства внутренних дел Российской Федерации, Санкт-Петербургский государственный политехнический университет, Санкт-Петербургский государственный экономический университет, Институт управления.

Экономические вузы Москвы: Московский государственный университет имени М. В. Ломоносова; Национальный исследовательский университет «Высшая школа экономики»; Московский государственный технический университет имени Н. Э. Баумана.

Share this: Facebook Twitter Google+ Pinterest

Обязанности финансового аналитика

Эта профессия предполагает множество бумажной работы, статистические отчеты, непрерывное отслеживание бизнес-новостей. 

Обязанности финансового аналитика многообразны:

• подготовка текущих отчетов, аналитических записок, презентаций для руководства;

• обработка данных (экономические показатели компании, общее положение на рынке, факторы, влияющие на изменения цен);

• наблюдение за работой конкурентов;

• систематизация данных и выявление основных рыночных тенденций;

• работа с деловыми партнерами компании и контрагентами, заключение бизнес-договоров;

• участие в управлении финансами компании, инвестиционная деятельность.

В целом же, отрасль финансов весьма обширная и имеет множество направлений. Поэтому и специализаций у финансовых аналитиков много. Кто-то работает исключительно с ценными бумагами, кто-то отслеживает операционную деятельность компаний. Некоторые анализируют в целом ситуацию в какой-либо отрасли экономики.

То, что делает финансовый аналитик, может быть связано со сведениями, составляющими коммерческую тайну, поэтому на эту позицию набирают определенных людей с репутацией и связями.

Финансовый аналитик на рынке Форекс

Если есть желание работать на финансовых рынках, то тут нужно учитывать свою специфику. Так, в основные задачи аналитика в данном случае входят:

Специалист готовит и проводит тематические специализированные семинары, создает аналитические материалы для составления тематических электронных рассылок, консультирует по особенностям функционирования рынков.

Требования к кандидатам (кроме стандартных) обычно включают: наличие практического опыта торговли на Форексе, биржах и т.д., углубленное знание фундаментального и технического анализа,

желательное владение английским, хорошее знание технической части, связанной с организацией торговли, программным обеспечением и т.д. Чаще всего финансовыми аналитиками на Форекс становятся опытные трейдеры, которые уже переросли торговлю и хотят развиваться.

Где получают финансовое образование

Институт международных экономических связей в Москве предлагает своим абитуриентам стать аккредитованными специалистами в области финансовой аналитики. Знание иностранных языков, которые студенты получают здесь дополнительно к профильному образованию, позволяет быть востребованными специалистами не только по всей России, но и на международном рынке. После получения степени бакалавра в Институте международных экономических связей молодые финансовые аналитики имеют самые широкие возможности для трудоустройства в компаниях, занимающихся международной торговлей и внешнеэкономической деятельностью, или могут продолжить обучение в магистратуре отечественных, а также зарубежных вузов.

По окончании двух направлений Экономика и Менеджмент и прохождении специального обучения, в рамках образовательной программы, студенты ИМЭС имеют возможность получить дополнительный к основному диплом:

• Американского образца Touro College;
• Международногоуровня Institute of Financial Accountants (IFA);
• Diploma Supplement — в качестве международного приложения к диплому ИМЭС.

Перед выпускниками Института международных экономических связей действительно открыты все границы.

Волка ноги кормят. Но и финансы будут не лишними…

В целом анализ — это сложный процесс, который нельзя осуществить в один этап. Лучше всего поделить его на части. Первым делом нужно собрать всю актуальную информацию, осуществить мониторинг рынка. Далее придётся систематизировать все данные и выявить основные тенденции. Полученная информация позволяет составить общую картину событий и определить важные изменения. Подробный и качественный анализ ситуации на финансовом рынке в силах спрогнозировать дальнейшее течение событий с выдачей рекомендаций относительно поведения и дальнейших стратегий на рынке. Поэтому можно подвести итог и сказать, что цель работы финансового аналитика заключается в составлении прогноза, а также выдаче рекомендаций. Если финансовый аналитик обязанности свои выполняет чётко, то, следуя предписанному им алгоритму действий, можно ожидать прибыль.

Бизнес анализа

Некоторые компании предоставляют исследования для продажи и относятся к категории продавцов. Веб-сайты предоставляют советы по акциям, опционам и фондам. Их исследования могут быть получены на основе фундаментального или технического анализа или их комбинации. Информационные бюллетени, которые могут быть в печатном виде или в Интернете, продаются с рекомендациями компании. Единственный способ оценить эффективность этого исследования – изучить послужной список компании, поскольку она может предоставить большинство своих успешных советов и скрыть провалы. В конце концов, компании занимаются продажей продукта, и реклама их лучших атрибутов – это способ продвижения этих продуктов. Фирмы такого типа обычно продают исследования либо частным лицам, либо институциональным инвесторам.

В то время как небольшие информационные бюллетени более интересны, старые резервные источники, такие как Value Line и Standard & Poor’s, охватывают большинство листинговых акций во всем мире и предоставляют то, что они считают независимыми рейтингами, за определенную плату. Им приписывают то, что инвесторы называют « отрывными листами », потому что в старые бумажные времена вы могли вырвать страницу, на которой описывалась акция, и сохранить ее отдельно для быстрого ознакомления.

Основная критика этих крупных фирм всегда заключалась в том, что они физически не могут уделить время, необходимое для вынесения суждений по акциям, и что они, как правило, нанимают менее опытных аналитиков. Хотя кое-что из этого может быть правдой, они применяют последовательные модели и тщательный анализ к акциям, которые они охватывают, и являются действительно независимыми. У них также есть наследие и их репутация, которую необходимо поддерживать, что способствует созданию благоприятных условий для проведения независимых исследований.

Продавцы-аналитики также могут иметь личную заинтересованность в компаниях, которые они охватывают, в форме генерации идей для своих клиентов или привлечения внимания к компании, которую они планируют поддерживать или иметь деловые отношения. До технологического пузыря было несколько аналитиков, занимавшихся продажами, которые непосредственно рассматривали акции, в которых инвестиционно-банковская сторона бизнеса, на которую они работали, выводила на рынок. Эти аналитики не следовали концепции « китайской стены », разработанной для разделения исследований и инвестиционного банкинга. Хотя часть этой деятельности все еще продолжается, в процесс произошли новые нормативные и добровольные изменения, и, похоже, есть некоторые улучшения. К сожалению, всегда будет возможность конфликта.

Суть работы финансового аналитика

Любой финансовый аналитик – это специалист с экономическим образованием. Его основная задача – отслеживание рыночных трендов, просчитывание возможных рисков при инвестициях. Иными словами, работа финансового аналитика заключается в том, чтобы выстраивать бизнес-политику компании.

В истории бизнеса было немало случаев, когда неверно выбранная стратегия из-за ошибок в анализе рынка приводила к крупным убыткам и банкротствам. Так что у финансового аналитика весьма ответственная и тонкая работа. Он в первую очередь ищет пути, как максимизировать прибыль и минимизировать издержки, как оптимизировать расходы, во что выгоднее вложить капиталы компании, куда обратиться за кредитом.

Однако это лишь половина обязанностей финансового аналитика. Помимо прочего, он участвует в деловых переговорах и заключении сделок. В ряде случаев он делает это самостоятельно, будучи доверенным лицом директора.

Одним словом, работа финансового аналитика вдумчивая, сложная, требующая терпения и способностей.

Минусы профессии

Разберем основные минусы. Частично мы их касались по ходу статьи, теперь обобщим.

Объем информации

Её всегда будет много. И надо в этой информации не утонуть, надо суметь ее структурировать, обобщить и сделать выводы. И еще желательно удержать эту информацию в голове, суметь к ней вернуться, если будет нужно.

Стресс

Большой объем работы всегда порождает стресс. Стресс может быть обусловлен самыми разными причинами: страхом сделать неправильные подсчеты, не успеть вовремя подготовить отчет о своей работе, неправильно интерпретировать данные и сделать неправильный прогноз, упустить из виду какой-то важный экономический фактор.

Надо «держать руку на пульсе»

Аналитики постоянно наблюдают за выбранным экономическим сегментом. В крупных компаниях аналитики, в сущности, работают без выходных. Они должны быть постоянно в курсе рыночных изменений и финансовых новостей.

К слову, это еще один источник стресса.

Повышение квалификации

Чтобы оставаться востребованным специалистом, надо всё время повышать квалификацию.

Мне кажется, для финансового аналитика это даже более актуально, чем для представителей многих других профессий. Постоянно появляются какие-то новые аналитические программы, меняются рынки, компании-конкуренты не дремлют и совершенствуют свои подходы к аналитической работе.

Что такое финансовый аналитик?

Финансовые аналитики изучают финансовые данные и используют их результаты, чтобы помочь компаниям принимать деловые решения. Часто их анализ предназначен для информирования компаний об инвестиционных решениях.

В частности, финансовые аналитики исследуют  макроэкономические и микроэкономические условия наряду с фундаментальными показателями компании, чтобы делать прогнозы относительно предприятий, секторов и отраслей. Они также часто рекомендуют курс действий, такой как покупка или продажа акций компании, исходя из ее общих показателей и перспектив.

Аналитик должен быть в курсе текущих событий в области, в которой он специализируется, а также о подготовке финансовых моделей для прогнозирования будущих экономических условий для любого количества переменных.

Не все финансовые аналитики анализируют рынки акций или облигаций или помогают своим работодателям делать инвестиции. Компании также могут нанять аналитика, который будет использовать числовые данные для определения эффективности различных маркетинговых методов по сравнению с затратами. Компании, использующие модель франшизы, часто имеют финансовых аналитиков, которые отвечают за отслеживание отдельных франшиз или групп франшиз в пределах географического региона. Аналитики определяют сильные и слабые стороны и составляют прогнозы прибылей и убытков.

Что вы изучите на факультете финансовой аналитики в GeekUniversity

Первый курс. Аналитическая база, на которой всё держится — финансовая отчётность и финансовый учёт. Свободное владение этими бухгалтерскими подсистемами позволит легко ориентироваться в происходящем. 

Второй курс. P&L: структура баланса и активов, капитал и финансовые обязательства — то, что приносит или отнимает деньги у компании в зависимости от эффективности использования. Именно этими инструментами дирижирует специалист по финансам. 

Третий курс. Контроль движения денежных средств, Cash Flow и другие аббревиатуры, которые фигурируют в управленческих документах ТОП-менеджмента. 

Четвёртый курс. Финансовое моделирование. Как построить прогноз бюджета, распределить средства с учётом будущих изменений и оценить свой или чужой бизнес – заслуживает ли он инвестиций.

Младший аналитик: 0-3 года опыта

В течение первых нескольких лет карьеры финансового аналитика они могут рассчитывать потратить большую часть своего времени на сбор соответствующих данных, обновление таблиц сравнения и финансовых моделей, а также на чтение соответствующих новостей и отраслевых публикаций. Цель этих мероприятий – развить прочное фундаментальное понимание конкретного бизнеса, сектора или отрасли.

Кроме того, многие молодые аналитики тратят часть своего времени на подготовку к профессиональным и лицензионным экзаменам, таким как экзамены Chartered Financial Analyst (CFA) и лицензии Series 7 и Series 63. Хотя должности в разных компаниях различаются, термин «младший аналитик» обычно используется для обозначения финансового аналитика с опытом работы менее трех лет.

Оплата труда

Между консультантами и аналитиками нет большой разницы в средней заработной плате, но есть значительная разница в размерах, которые обычно различаются.Каждая работа приносит больше, чем средняя зарплата американцев в каждом штате.3 В сфере  бизнеса советники и аналитики, как правило, зарабатывают больше, чем страховые агенты и специалисты по комплаенсу, но меньше менеджеров по продажам или менеджеров по маркетингу.

По данным Бюро статистики труда (BLS), средняя зарплата финансовых консультантов в Соединенных Штатах по состоянию на май 2019 года составляет 87 850 долларов США, но комиссионные могут варьироваться от примерно 5000 до 200 000 долларов и более.5

Средняя зарплата финансовых аналитиков составляет 85 660 долларов.  Хотя у аналитиков, как правило, меньше возможностей для участия в прибыли, бонусов или комиссионных, эти дополнительные источники дохода могут добавить до 50 000 долларов к базовой зарплате аналитика.

Заработная плата финансовых аналитиков более стабильна по двум ключевым аспектам. Во-первых, значительно большая концентрация финансовых аналитиков вокруг средней заработной платы по профессии; другими словами, меньше выбросов. Доходы финансовых консультантов гораздо более разбросаны.

У аналитиков более стабильная заработная плата, потому что они, как правило, получают большую базовую зарплату с возможностью получать сверху бонусы. Финансовые консультанты в основном получают более низкую базовую зарплату и вместо этого работают в основном за комиссионные и гонорары. Месячный доход аналитика имеет более низкий потолок и более высокий предел, чем у консультанта, что особенно характерно для индивидуальных финансовых консультантов.

Финансовый аналитик против аналитика-исследователя: обзор

Финансовые аналитики изучают, собирают и интерпретируют финансовую информацию, чтобы помочь компаниям принимать деловые решения. Финансовый анализ – это общий термин, охватывающий несколько функций, которые могут выполнять финансовые аналитики.

Некоторые финансовые аналитики анализируют тенденции финансового рынка, чтобы помочь принять инвестиционное решение, в то время как другие изучают финансовую отчетность компаний, чтобы определить инвестиционный потенциал конкретной компании.

Аналитик исследования является тот, кто обычно проводит следственный анализ, который может включать в себя нахождение финансовой информации, изучение, интерпретация и представление докладов о собранных данных.

Роли аналитика-исследователя могут варьироваться: аналитик может выполнять анализ капитала для инвестирования в акции, исследования рынка для запуска новой линейки продуктов или анализировать и оценивать облигации или долговые инструменты.

Ниже мы рассмотрим различия между финансовым аналитиком и аналитиком-исследователем, а также потенциальные возможности трудоустройства и заработной платы.

Ключевые выводы

• Финансовые аналитики изучают, собирают и интерпретируют финансовую информацию, чтобы помочь компаниям принимать деловые решения.
• Финансовые аналитики анализируют тенденции финансового рынка, чтобы помочь с принятием инвестиционного решения, в то время как другие изучают финансовую отчетность компаний, чтобы определить потенциал инвестиций.
• Аналитик-исследователь выполняет исследовательский анализ, который может включать поиск финансовой информации, изучение, интерпретацию и составление отчетов по собранным данным.

Статистика зарплат для ‘аналитик’ по городам

Лидеры по количеству вакансий для ‘аналитик’: Москва, Санкт-Петербург, Екатеринбург, Новосибирск, Казань.

Лидеры по уровню средней зарплаты для ‘аналитик’: Москва, Санкт-Петербург, Химки, Самара, Калининград.

Место работы

Финансовые аналитики могут работать практически в любых государственных и коммерческих организациях, а также в банках, страховых и финансовых структурах, консалтинговых компаниях, на биржах, в финансово-аналитических центрах, финансовых и аналитических отделах различных фирм.

Карьерный рост

Во многих организациях, где финансовые отделы представлены достаточно большим количеством сотрудников, есть градация: например, от младшего финансового аналитика к старшему. Соответственно, при трудоустройстве на более низкую позицию есть возможность постепенно добиться повышения. Также подобный специалист теоретически может занять какую-либо управляющую должность. В остальных случаях речь идет скорее об углублении знаний, улучшении навыков и профессионализма и, как следствие, повышении заработной платы (даже при сохранении той же должности).

Профессиональные знания

1. Экономическая теория, основы микро- и макроэкономики.
2. Финансовый и управленческий бухгалтерский учет.
3. Отечественные и зарубежные стандарты финансовой отчетности.
4. Отрасли права, связанные с регуляцией финансовой деятельности (коммерческое и деловое право, налогообложение, таможенное право).
5. Анализ хозяйственной деятельности, аудит.
6. Финансовая отчетность.
7. Финансирование коммерческой деятельности.
8. Методы анализа и статистики, применяемые в управлении коммерческой деятельностью.
9. Финансовое управление.
10. Оценка и прогнозирование финансовых рынков.
11. Основы педагогики.
12. Иностранный язык.

Известные финансовые аналитики

1. Наталья Орлова, профессор, доктор наук, обладательница магистерской степени университета Клермон Феррана во Франйии по макроэкономике, наиболее известна благодаря работе в «Альфа-Банке».
2. Владимир Верхошинский, главный управляющий директор «Альфа-Банка», на протяжении нескольких лет защищавший интересы телезрителей в передаче «Что? Где? Когда?».
3. Александр Кудрин, кандидат физико-математических наук, проработавший около шестнадцати лет в «Sberbank CIB», свыше 10 лет занимающий ведущие позиции в рейтинге журнала «Institutional Investor» и регулярно оказывающийся на лидирующих позициях по своему направлению в рейтинге «Extel Pan-Europe Survey».

Какие качества и навыки нужны в профессии

Перечислю основные качества и навыки, которые очень нужны любому аналитику. И прокомментирую их.

Аналитический склад ума

Это, пожалуй, главное. Надо быть готовым сопоставлять, сравнивать, заходить с разных сторон. В общем думать и думать.

Компьютерная грамотность

Современная аналитика происходит в специальных программах. Помимо традиционного Экселя, который вам в любом случае надо будет изучить, нужно владеть программами типа 1C.

Если аналитик занимается техническим анализом – он делает эту работу обычно в торговом терминале. Если он работает с валютными инструментами, то ему понадобится терминал MetaTrader4, если с инструментами фондового рынка – QUIK.

Знание законов

Финансовый аналитик должен хорошо разбираться в законах и понимать, что его компании можно делать, а что нельзя. Знание законов также помогает правильнее интерпретировать экономические и политические события, оценивать их значимость для бизнеса.

Память

Чем лучше вы умеете запоминать факты и данные, тем проще вам будет работать. А если руководство компании обяжет вас выступать по телевидению, приготовить разного рода информационные обзоры – тем более.

Умение работать с цифрами

Аналитики постоянно работают с цифрами. Они оценивают максимально возможные прибыли и убытки, считают сложные проценты. Конечно, вся эта работа в современных условиях автоматизируется, но если вы умеете считать в уме и в целом любите математику – вам будет намного проще.

Умение работать с информацией

Вам придется анализировать огромные объемы информации. Самой разной. Как я уже писал выше, на финансовое положение компании, курсы валют и другие экономические показатели влияет куча факторов. За каждым из них необходимо следить.

Знание иностранных языков

Международная политика и события из мира финансов международного уровня могут оказывать влияние даже на не связанный с ними бизнес. Чтобы не ждать переводов информации на русский язык, вам будет полезно выучить английский. На высоком уровне – чтобы самостоятельно понимать всё то, о чем пишется и говорится за рубежом.

Другие языки могут быть не менее востребованными, чем английский. Но тут уже всё зависит от специфики вашей компании. Например, если ваш бизнес связан с турами в Турцию или экскурсиям по Турции, – может пригодиться знание турецкого.

Аналитики со стороны покупателей

Большинство финансовых аналитиков работают с так называемой покупательной стороной. Они помогают своим работодателям принимать решения о том, как потратить свои деньги, будь то инвестирование в акции и другие ценные бумаги для внутреннего фонда, покупка доходной собственности (в случае инвестиционной фирмы в сфере недвижимости) или выделение маркетинговых долларов. Некоторые аналитики выполняют свою работу не для конкретного работодателя, а для сторонней компании, которая предоставляет своим клиентам финансовый анализ. Это показывает ценность того, что делает финансовый аналитик; вокруг него существует целая индустрия.

Финансовые аналитики со стороны покупателя редко имеют последнее слово в том, как их работодатели или клиенты тратят свои деньги. Однако тенденции, которые они выявляют, и прогнозы, которые они делают, неоценимы в процессе принятия решений. С учетом того, что глобальные финансовые рынки развиваются быстрее, чем когда-либо, а нормативно-правовая среда меняется, казалось бы, ежедневно, очевидно, что спрос на квалифицированных финансовых аналитиков со стороны покупателей будет только расти в будущем.